中国私人银行业未来发展建议及投资前景趋势报告2023-2028年

中国私人银行业未来发展建议及投资前景趋势报告2023-2028年
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【报告编号】364290
【出版日期】2023年3月
【出版机构】中研华泰研究院 
【交付方式】EMIL电子版或特快专递
【报告价格】纸质版:6500元 电子版:6800元 纸质版+电子版:7000元 
【联系人员】刘亚
 
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章　私人银行概述
1.1　私人银行的起源及相关概念
1.1.1　私人银行的起源
1.1.2　私人银行的概念
1.1.3　私人银行的特点
1.2　私人银行的产品和服务
1.2.1　资产管理服务
1.2.2　保险服务
1.2.3　信托服务
1.2.4　高端咨询及协助业务
1.3　私人银行服务深度理解
1.3.1　服务理念
1.3.2　服务对象
1.3.3　服务品种
1.3.4　服务组织
第二章　2020-2022年全球及国内财富状况分析
2.1　2020-2022年全球财富状况分析
2.1.1　全球财富增长情况
2.1.2　全球财富分布特征
2.1.3　全球私人财富状况
2.1.4　全球女性财富状况
2.1.5　全球富豪排名情况
2.1.6　全球财富发展趋势
2.2　2020-2022年中国财富状况分析
2.2.1　中国财富状况
2.2.2　财富分布状况
2.2.3　富豪排名情况
2.2.4　财富管理状况
2.2.5　资管新规影响
2.2.6　财富投资趋势
第三章　2020-2022年中国资产管理行业发展综况
3.1　中国资产管理行业政策环境
3.1.1　金融资产投资公司资产管理业务
3.1.2　理财产品销售管理暂行办法
3.1.3　现金管理类理财产品管理通知
3.1.4　银行保险机构消费者权益保护
3.1.5　理财产品流动性风险管理办法
3.2　2020-2022年中国资产管理行业发展状况
3.2.1　资管行业全新格局
3.2.2　资产管理行业规模
3.2.3　资管行业转型发展
3.2.4　海外资管业务现状
3.2.5　资管行业竞争状况
3.2.6　资管行业面临挑战
3.2.7　资管行业发展建议
3.3　中国资产管理行业发展前景趋势
3.3.1　行业发展方向
3.3.2　业务开展趋势
3.3.3　科技支撑加大
3.3.4　行业发展使命
第四章　2020-2022年全球私人银行业发展分析
4.1　全球私人银行业发展特点及趋势分析
4.1.1　全球资产管理规模
4.1.2　全球发展阶段分析
4.1.3　国际业务发展经验
4.1.4　全球业务驱动因素
4.1.5　全球业务发展前景
4.1.6　国际发展路径分析
4.2　国际大行私人银行业务发展分析
4.2.1　私人银行业务银行排名
4.2.2　重点聚焦超高净值客户群
4.2.3　高度重视数字化技术应用
4.2.4　强化在岸+离岸资产配置能力
4.2.5　持续加大人才队伍建设力度
4.3　全球私人银行业发展模式分析
4.3.1　主流模式分类
4.3.2　纯私行模式
4.3.3　全能型银行模式
4.3.4　投行型私行模式
4.4　全球私人银行市场监管体系分析
4.4.1　监管体系状况
4.4.2　监管模式分析
4.4.3　监管主要内容
4.4.4　行业自律机构
4.5　全球私人银行战略突破要点分析
4.5.1　细分私人银行业务战略
4.5.2　打造私人银行授信产品
4.5.3　升级私行资产管理能力
4.5.4　打造家族财富服务能力
4.5.5　提供差异化的增值服务
4.5.6　建立超高净值客户团队
4.6　国际私人银行发展典型——瑞士私人银行业
4.6.1　行业发展演进
4.6.2　行业发展优势
4.6.3　业务发展现状
4.6.4　行业发展特点
4.6.5　加密货币服务
4.6.6　业务动态分析
第五章　2020-2022年中国私人银行发展分析
5.1　中国私人银行发展的重要意义
5.1.1　私人银行发展需求
5.1.2　私人银行重要作用
5.1.3　私人银行估值效应
5.2　2020-2022年中国私人银行业发展状况
5.2.1　行业发展特征
5.2.2　行业发展规模
5.2.3　行业需求状况
5.2.4　客户特点分析
5.2.5　盈利模式分析
5.2.6　业务发展动态
5.3　中国私人银行业务发展的SWOT分析
5.3.1　私人银行发展优势（S）
5.3.2　私人银行发展劣势（W）
5.3.3　私人银行发展机遇（O）
5.3.4　私人银行发展威胁（T）
5.4　中国高净值人群投资行为及投资心理分析
5.4.1　高净值人群画像分析
5.4.2　高净值人群可投资金
5.4.3　高净值人群投资诉求
5.4.4　高净值人群配置战略
5.4.5　高净值人群资产偏好
5.4.6　高净值人群投资渠道
5.5　中国私人发展风险分析
5.5.1　管理制度风险
5.5.2　监管合规风险
5.5.3　反洗钱风险
5.5.4　产品违约风险
5.5.5　声誉管理风险
5.5.6　境外市场风险
5.5.7　网络技术风险
5.6　中国私人银行业发展面临的挑战
5.6.1　银行产品和服务同质化
5.6.2　银行理财产品畸形发展
5.6.3　从业人员能力不足
5.6.4　分业监管体制存在缺陷
5.7　中国私人银行业的发展策略
5.7.1　把握客群投资需求
5.7.2　新技术助力反洗钱
5.7.3　全生命周期管理模式
5.7.4　加强法律法规体系建设
5.7.5　打造复合型服务团队
5.7.6　提升信息化服务水平
第六章　2020-2022年中国私人银行市场竞争分析
6.1　2020-2022年中国私人银行总体竞争态势
6.1.1　私人银行竞争梯队
6.1.2　私人银行竞争状况
6.1.3　私人银行产品竞争
6.1.4　私人银行竞争关键
6.2　中国商业银行开展私人银行业务分析
6.2.1　业务开展优势
6.2.2　业务发展背景
6.2.3　业务开展举措
6.2.4　营销体系建议
6.3　客户选择标准推动私人银行业竞争
6.3.1　客户注重银行口碑
6.3.2　资产管理需求多元
6.3.3　综合服务需求提升
6.4　国外私行竞争力提升驱动因素借鉴
6.4.1　顶层战略定位
6.4.2　从业人员
6.4.3　成熟私人品牌
6.4.4　投资平台独立
6.4.5　定位营销
6.5　私人银行核心竞争力提升策略探析
6.5.1　践行客户为中心的价值理念
6.5.2　增强私人银行业务的独立性
6.5.3　构建私人银行业务创新模式
6.5.4　保护私人银行业可持续发展
第七章　2020-2022年国外银行私人银行业务运营分析
7.1　美国银行公司（Bankof America Corp.）
7.1.1　企业发展概况
7.1.2　2020年企业经营状况分析
7.1.3　2021年企业经营状况分析
7.1.4　2022年企业经营状况分析
7.2　瑞士信贷集团（CreditSuisse Group AG）
7.2.1　企业发展概况
7.2.2　在华布局状况
7.2.3　2020年企业经营状况分析
7.2.4　2021年企业经营状况分析
7.2.5　2022年企业经营状况分析
7.3　摩根士丹利（MorganStanley）
7.3.1　企业发展概况
7.3.2　业务发展规模
7.3.3　2020年企业经营状况分析
7.3.4　2021年企业经营状况分析
7.3.5　2022年企业经营状况分析
7.4　瑞银集团（UBSGroup AG）
7.4.1　企业发展概况
7.4.2　私行业务特点
7.4.3　在华布局状况
7.4.4　2020年企业经营状况分析
7.4.5　2021年企业经营状况分析
7.4.6　2022年企业经营状况分析
7.5　花旗集团（CitigroupInc）
7.5.1　企业发展概况
7.5.2　私行业务特点
7.5.3　2020年企业经营状况分析
7.5.4　2021年企业经营状况分析
7.5.5　2022年企业经营状况分析
7.6　瑞士宝盛银行（JuliusB?r）
7.6.1　企业发展概况
7.6.2　在华布局状况
7.6.3　企业核心竞争力
7.6.4　2020年企业经营状况分析
7.6.5　2021年企业经营状况分析
第八章　2019-2022年中国主要银行私人银行业务运营分析
8.1　上海浦东发展银行股份有限公司
8.1.1　银行基本概况
8.1.2　私行业务规模
8.1.3　私行经营模式
8.1.4　经营效益分析
8.1.5　业务经营分析
8.1.6　财务状况分析
8.1.7　核心竞争力分析
8.1.8　公司发展战略
8.1.9　未来前景展望
8.2　交通银行股份有限公司
8.2.1　银行基本概况
8.2.2　私行业务规模
8.2.3　经营效益分析
8.2.4　业务经营分析
8.2.5　财务状况分析
8.2.6　核心竞争力分析
8.2.7　未来前景展望
8.3　平安银行股份有限公司
8.3.1　银行基本概况
8.3.2　私行业务布局
8.3.3　私行经营模式
8.3.4　私行业务规模
8.3.5　经营效益分析
8.3.6　业务经营分析
8.3.7　财务状况分析
8.3.8　核心竞争力分析
8.3.9　公司发展战略
8.3.10　未来前景展望
8.4　中信银行股份有限公司
8.4.1　银行基本概况
8.4.2　私行业务规模
8.4.3　私行经营模式
8.4.4　经营效益分析
8.4.5　业务经营分析
8.4.6　财务状况分析
8.4.7　核心竞争力分析
8.4.8　未来前景展望
8.5　中国民生银行股份有限公司
8.5.1　银行基本概况
8.5.2　私行业务规模
8.5.3　经营效益分析
8.5.4　业务经营分析
8.5.5　财务状况分析
8.5.6　核心竞争力分析
8.5.7　公司发展战略
8.6　中国工商银行股份有限公司
8.6.1　银行基本概况
8.6.2　私行业务规模
8.6.3　私行业务成效
8.6.4　私行升级发展
8.6.5　私行业务战略
8.6.6　经营效益分析
8.6.7　业务经营分析
8.6.8　财务状况分析
8.6.9　核心竞争力分析
8.6.10　公司发展战略
8.6.11　未来前景展望
8.7　中国银行股份有限公司
8.7.1　银行基本概况
8.7.2　私行核心竞争力
8.7.3　私行业务规模
8.7.4　私行经营模式
8.7.5　私行社会责任
8.7.6　经营效益分析
8.7.7　业务经营分析
8.7.8　财务状况分析
8.7.9　核心竞争力分析
8.7.10　公司发展战略
8.7.11　未来前景展望
8.8　中国建设银行股份有限公司
8.8.1　银行基本概况
8.8.2　私行业务规模
8.8.3　私行经营模式
8.8.4　私行业务发展
8.8.5　经营效益分析
8.8.6　业务经营分析
8.8.7　财务状况分析
8.8.8　核心竞争力分析
8.8.9　未来前景展望
8.9　招商银行股份有限公司
8.9.1　银行基本概况
8.9.2　私行核心竞争力
8.9.3　私行业务布局
8.9.4　私行经营模式
8.9.5　私行业务规模
8.9.6　私行业务预期
8.9.7　经营效益分析
8.9.8　业务经营分析
8.9.9　财务状况分析
8.9.10　公司发展战略
8.9.11　未来前景展望
8.10　中国农业银行股份有限公司
8.10.1　银行基本概况
8.10.2　私行业务布局
8.10.3　私行业务规模
8.10.4　私行经营模式
8.10.5　私行发展策略
8.10.6　经营效益分析
8.10.7　业务经营分析
8.10.8　财务状况分析
8.10.9　公司发展战略
8.10.10　未来前景展望
8.11　汇丰银行
8.11.1　银行基本概况
8.11.2　企业经营状况
8.11.3　私行业务特点
8.11.4　私行业务布局
第九章　中国私人银行业的发展机遇及趋势分析
9.1　中国私人银行产品与服务模式展望
9.1.1　客户管理精细化
9.1.2　产品构成生态化
9.1.3　买方投研升级化
9.1.4　金融服务数字化
9.1.5　传承服务化
9.1.6　人才队伍精英化
9.1.7　风控合规全面化
9.2　中国私人银行业发展机遇分析
9.2.1　居民收入水平不断增长
9.2.2　家族财富管理发展机遇
9.2.3　财富管理市场升级转型
9.3　中国私人银行业未来发展方向
9.3.1　客户需求促进产品变化
9.3.2　大类资产配置理念普及
9.3.3　另类投资占比有望扩大
9.4　中国私人银行业发展前景分析
9.4.1　私人银行客户发展展望
9.4.2　私人银行业经营多元化
9.4.3　私人银行业务发展前景
 附录：
 附录一：商业银行理财业务监督管理办法
 附录二：关于规范金融机构资产管理业务的指导意见
 附录三：关于金融资产投资公司开展资产管理业务有关事项的通知

图表目录
 
图表1　2020全球各地区财富变化情况
 图表2　2020年全球百万富翁数量TOP10国家及增长预测
 图表3　2020年全球主要国家GDP与家庭财富增速
 图表4　2000-2020年全球主要国家富有1%人群拥有的财富规模
 图表5　2000-2020年全球财富不平等变动趋势
 图表6　600万资产“富裕家庭”省份分布Top10
图表7　图表　600万资产“富裕家庭”城市分布Top10
图表8　千万资产“高净值家庭”省份分布Top10
图表9　千万资产“高净值家庭”城市分布Top10
图表10　亿元资产“超高净值家庭”省份分布Top10
图表11　亿元资产“超高净值家庭”城市分布Top10
图表12　3000万美金“国际超高净值家庭”省份分布Top10
图表13　3000万美金“国际超高净值家庭”城市分布Top10
图表14　2021福布斯中国富豪榜Top20
图表15　2015-2020年中国财富管理市场规模变动情况
 图表16　2015-2020年中国财富管理细分市场占比情况
 图表17　2020年中国财富管理市场参与者
 图表18　资管新规及配套政策
 图表19　资管新规对不同主体产生的影响
 图表20　2019-2025年中国个人可投资资产构成
 图表21　2016-2025年中国大众客群非储蓄类投资渠道结构
 图表22　2020-2030年中国财富管理科技效能趋势象限
 图表23　中国资管行业的发展历程
 图表24　2015-2021年中国资产管理业务产品数量及增长情况
 图表25　2019-2021年中国资产管理业务产品数量
 图表26　2015-2021年中国资产管理业务产品规模及增长
 图表27　2015-2021年中国资产管理行业规模及增长情况
 图表28　2017-2021年各类资管主体相对规模占比情况
 图表29　金融科技典型应用案例
 图表30　2015-2020年全球管理资产规模及占比
 图表31　2019-2020年全球资产管理规模
 图表32　私人银行的全球发展阶段分析
 图表33　瑞士宝盛银行人才激励体系
 图表34　瑞士信贷的地域及业务板块的事业部分工
 图表35　MorganStanley私人银行服务模式
 图表36　国际私人银行监管体系一览