中国金融租赁业市场风险评估及投资决策建议报告2023-2030年

中国金融租赁业市场风险评估及投资决策建议报告2023-2030年

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报告目录

章　金融租赁概念界定

1.1　金融租赁概述

1.1.1　定义

1.1.2　主要特征

1.1.3　业务品种

1.2　金融租赁市场的构成要素

1.2.1　市场参与者

1.2.2　市场交易客体

1.3　中国金融租赁与融资租赁的区分

1.3.1　两者的相同点

1.3.2　相关性质的差异

1.3.3　产业划分和监管差异

第二章　2021-2023年中国金融租赁业发展环境分析

2.1　经济环境

2.1.1　全球经济形势

2.1.2　国内生产总值

2.1.3　工业运行情况

2.1.4　固定资产投资

2.1.5　宏观经济展望

2.2　社会环境

2.2.1　社会消费规模

2.2.2　居民收入水平

2.2.3　居民消费结构

2.2.4　城镇化发展阶段

2.2.5　社会信用建设

2.3　金融环境

2.3.1　货币市场规模

2.3.2　债券市场运行

2.3.3　金融市场特点

2.3.4　银行运行状况

2.3.5　金融业发展趋势

第三章　2021-2023年中国金融租赁行业发展分析

3.1　2021-2023年中国融资租赁行业运行状况

3.1.1　登记情况统计

3.1.2　行业发展特点

3.1.3　企业数量规模

3.1.4　行业注册资金

3.1.5　行业业务规模

3.1.6　企业区域分布

3.2　2021-2023年中国金融租赁行业运行状况

3.2.1　行业资产规模

3.2.2　行业发展特点

3.2.3　企业成立状况

3.2.4　企业经营状况

3.2.5　企业风险偏好

3.3　金融租赁企业信用资质分析

3.3.1　资产实力分析

3.3.2　融资能力分析

3.3.3　盈利能力分析

3.3.4　风控能力分析

3.3.5　偿债能力分析

3.4　中国金融租赁业“走出去”分析

3.4.1　航空租赁成为重点

3.4.2　政策支持跨境业务

3.4.3　“走出去”发展前景

3.4.4　“走出去”发展建议

3.5　中国金融租赁行业发展面临的问题

3.5.1　人才储备不足

3.5.2　多重风险重叠

3.5.3　“同质化”竞争

3.5.4　融资渠道单一

3.5.5　不公平竞争问题

3.5.6　服务中小微企业困境

3.6　中国金融租赁行业发展的对策建议

3.6.1　厘清股东合作机制

3.6.2　优化行业业务模式

3.6.3　实施差异化发展战略

3.6.4　加强化经营能力

3.6.5　完善具体监管政策

3.6.6　加强境内外并购

3.6.7　拓宽行业融资渠道

3.6.8　推进行业国际化发展

第四章　2021-2023年中国金融租赁市场重点业务领域分析

4.1　飞机

4.1.1　中国民航行业发展现状

4.1.2　飞机金融租赁重要意义

4.1.3　飞机租赁市场发展态势

4.1.4　飞机金融租赁市场现状

4.1.5　飞机金融租赁企业动态

4.1.6　飞机金融租赁业务模式

4.1.7　飞机金融租赁盈利模式

4.1.8　飞机租赁行业发展趋势

4.2　船舶

4.2.1　中国船舶工业发展现状

4.2.2　船舶融资租赁的定义及优势

4.2.3　船舶租赁行业发展状况

4.2.4　船舶金融租赁市场规模

4.2.5　船舶金融租赁市场动态

4.2.6　船舶金融租赁主要瓶颈

4.2.7　船舶融资租赁风险控制

4.2.8　船舶租赁行业发展前景

4.3　农业机械

4.3.1　中国农机行业发展现状

4.3.2　农机融资租赁发展意义

4.3.3　农机融资租赁促进政策

4.3.4　农机融资租赁基本模式

4.3.5　农机金融租赁发展案例

4.3.6　农机融资租赁发展问题

4.3.7　农机融资租赁发展建议

4.3.8　后疫情时代农机租赁展望

4.4　光伏发电

4.4.1　光伏发电建设和运行情况

4.4.2　光伏应用融资租赁的可行性

4.4.3　金租企业布局光伏业务领域

4.4.4　光伏设备金融租赁项目动态

第五章　中国金融租赁行业投资主体分析

5.1　银行

5.1.1　银行开展金融租赁业务的意义

5.1.2　银行开展金融租赁业务优劣势分析

5.1.3　银行开展金融租赁业务发展动因

5.1.4　银行金融租赁业务发展动态分析

5.1.5　银行系金融租赁企业竞争态势分析

5.1.6　商业银行金融租赁业务面临的问题

5.1.7　商业银行金融租赁业务的发展策略

5.2　城商行

5.2.1　城市商业银行整体发展状况分析

5.2.2　城商行开展金融租赁业务的条件

5.2.3　城商行金融租赁业务布局状况

5.2.4　城商行金融租赁业务发展动态

5.3　保险公司

5.3.1　保险和融资租赁存在的契合点

5.3.2　金融租赁行业进入保险资金

5.3.3　保险公司合作建设的融资租赁公司

第六章　中国金融租赁市场业务模式及产品分析

6.1　中国金融租赁市场主要业务模式

6.1.1　直接租赁

6.1.2　联合租赁

6.1.3　转租赁

6.1.4　售后回租

6.1.5　综合租赁

6.1.6　杠杆租赁

6.1.7　风险租赁

6.1.8　委托租赁

6.2　金融租赁市场SPV业务模式分析

6.2.1　SPV业务模式的准入条件

6.2.2　SPV运营模式的优势分析

6.2.3　SPV业务的运作模式分析

6.2.4　SPV业务模式面临的阻碍

6.2.5　SPV业务模式发展突破点

6.3　金融租赁创新业务品牌模式分析

6.3.1　供应链金融租赁模式

6.3.2　工程机械金融租赁模式

6.3.3　数控机床金融租赁模式

6.4　金融租赁公司互联网创新模式分析

6.4.1　创新模式的内涵

6.4.2　创新模式的价值

6.4.3　主要的创新模式

6.4.4　需要关注的问题

第七章　金融租赁公司的设立与运营分析

7.1　金融租赁公司业务范畴及流程

7.1.1　公司业务范围

7.1.2　公司业务流程

7.1.3　发展目标及措施

7.2　设立金融租赁公司的风险管理与控制

7.2.1　风险分析及防范对策

7.2.2　流动性风险管理

7.2.3　风险管理办法

7.3　金融租赁公司的盈利模式分析

7.3.1　债权收益

7.3.2　余值收益

7.3.3　服务收益

7.3.4　运营收益

7.3.5　节税收益

7.3.6　风险收益（租赁债转股）

第八章　2020-2023年中国金融租赁行业重点企业发展分析

8.1　工银金融租赁有限公司

8.1.1　企业发展概况

8.1.2　业务范围分析

8.1.3　营收状况分析

8.1.4　企业转型升级

8.1.5　业务板块布局

8.1.6　竞争实力分析

8.2　交银金融租赁有限责任公司

8.2.1　企业发展概况

8.2.2　企业发展优势

8.2.3　业务运营状况

8.2.4　主营业务介绍

8.2.5　租赁业务模式

8.2.6　财务状况分析

8.2.7　业务拓展策略

8.3　国银金融租赁股份有限公司

8.3.1　企业发展概况

8.3.2　业务范围分析

8.3.3　2021年企业经营状况分析

8.3.4　2022年企业经营状况分析

8.3.5　2023年企业经营状况分析

8.4　民生金融租赁股份有限公司

8.4.1　企业发展概况

8.4.2　业务范围分析

8.4.3　企业营收状况

8.4.4　企业竞争优势

8.4.5　普惠租赁实践

8.5　中国金融租赁集团有限公司

8.5.1　企业发展概况

8.5.2　主要业务范围

8.5.3　2021年企业经营状况分析

8.5.4　2022年企业经营状况分析

8.5.5　2023年企业经营状况分析

8.6　招银金融租赁有限公司

8.6.1　公司发展概况

8.6.2　企业产品业务

8.6.3　业务运营状况

8.6.4　财务状况分析

8.6.5　企业发展动态

8.6.6　企业发展战略

8.7　江苏金融租赁有限公司

8.7.1　企业发展概况

8.7.2　主要服务领域

8.7.3　业务发展动态

8.7.4　企业业务模式

8.7.5　经营效益分析

8.7.6　业务经营分析

8.7.7　财务状况分析

8.7.8　核心竞争力分析

8.7.9　公司发展战略

8.7.10　未来前景展望

8.8　华夏金融租赁有限公司

8.8.1　公司发展概况

8.8.2　经营范围分析

8.8.3　企业发展成果

8.8.4　企业转型升级

8.8.5　财务状况分析

8.8.6　企业发展经验

8.9　兴业金融租赁有限责任公司

8.9.1　公司发展概况

8.9.2　企业服务领域

8.9.3　业务运营状况

8.9.4　企业经营状况

8.9.5　未来发展战略

第九章　2021-2023年中国金融租赁市场融资渠道分析

9.1　中国金融租赁市场融资总体状况

9.1.1　融资渠道分析

9.1.2　融资监管加强

9.1.3　融资渠道将更加多元化

9.1.4　资本补充方式将加快完善

9.2　股权融资渠道

9.2.1　行业发展潜力

9.2.2　政策环境分析

9.2.3　股权融资状况

9.2.4　相关产品设想

9.2.5　未来发展方向

9.2.6　企业推进建议

9.3　资产证券化渠道

9.3.1　应用价值

9.3.2　发展特点

9.3.3　发行状况

9.3.4　发展案例

9.3.5　推广问题

9.3.6　投资要点

9.3.7　发展建议

9.4　金融债券渠道

9.4.1　推广优势

9.4.2　发展规模

9.4.3　发行动态

9.4.4　投资建议

9.4.5　绿色金融债

9.5　PPP项目融资渠道

9.5.1　项目实行的可行性

9.5.2　项目股权的投资探索

9.5.3　项目债权的投资探索

9.5.4　参与PPP项目的模式

第十章　金融租赁行业投资风险及建议分析

10.1　金融租赁投资风险分析

10.1.1　行业市场风险

10.1.2　利税风险

10.1.3　金融风险

10.1.4　信用风险

10.1.5　技术风险

10.1.6　操作风险

10.1.7　政治政策分析

10.1.8　自然灾害风险

10.2　金融租赁业务投资风险防范措施

10.2.1　国外金融租赁业务风险防范经验

10.2.2　金融租赁风险管理的理念及体系

10.2.3　金融租赁各类风险的防范对策

10.2.4　金融租赁各类风险的管理方式

10.2.5　租赁资产的分散化布局策略

10.2.6　健全租赁资产业务相关规章制度

10.3　中国金融租赁企业引进战略投资者的探讨

10.3.1　引进的意义

10.3.2　战略投资者的选择

10.3.3　引进的模式选择

10.3.4　引进的政策与操作建议

第十一章　中国金融租赁行业政策背景分析

11.1　融资租赁央企监管政策演变

11.1.1　监管政策发布的背景

11.1.2　相关监管政策的演变

11.1.3　监管政策的发布动态

11.1.4　政策监管的关注点

11.2　中国金融租赁业政策环境分析

11.2.1　税收政策

11.2.2　债权登记

11.2.3　牌照发放

11.2.4　开发政策

11.2.5　相关扶持政策

11.2.6　区域相关政策

11.3　金融租赁业监管政策分析

11.3.1　金融租赁监管政策特点

11.3.2　金融租赁合规监管政策

11.3.3　金融租赁公司非现场监管

11.3.4　金融租赁公司项目管理办法

11.3.5　商业银行监管评级办法

11.4　中国金融租赁业地区政策动态分析

11.4.1　湖南省金融租赁相关政策

11.4.2　江苏省融资租赁公司管理政策

11.4.3　山东省融资租赁公司监督管理暂行办法

11.4.4　广东省融资租赁公司监督管理实施细则

11.4.5　上海市融资租赁公司监督管理暂行办法

11.4.6　福建省融资租赁公司监督管理实施细则

第十二章　2023-2030年中国金融租赁行业发展前景及趋势分析

12.1　中国金融租赁行业发展机遇及挑战分析

12.1.1　金融科技赋能

12.1.2　“新基建”加持

12.1.3　业务趋于规范

12.1.4　增加资金投放

12.1.5　融资成本降低

12.1.6　合规内控挑战

12.1.7　经营风险加大

12.2　中国金融租赁行业重点发展方向

12.2.1　抓住产业升级机遇

12.2.2　推进数字化转型

12.2.3　新赛道布局方向

12.3　中国绿色租赁发展前景分析

12.3.1　绿色租赁政策环境

12.3.2　绿色租赁市场预测

12.3.3　金租公司投资加快

12.3.4　金租公司布局优势

12.3.5　发展机遇及制约因素

12.4　2023-2030年中国金融租赁行业预测分析

12.4.1　2023-2030年中国金融租赁行业影响因素分析

12.4.2　2023-2030年中国金融租赁行业资产规模预测

 附录

 附录一：《金融租赁公司管理办法》

 附录二：《金融租赁公司监管评级办法（试行）》

 附录三：《商业银行监管评级办法》

图表目录

图表1　金融租赁与融资租赁存在的差异

 图表2　2018-2022年国内生产总值及其增长速度

 图表3　2018-2022年三次产业增加值占国内生产总值比重

 图表4　2017-2021年全部工业增加值及其增长速度

 图表5　2021年主要工业产品产量及其增长速度

 图表6　2018-2022年全部工业增加值及其增长速度

 图表7　2022年主要工业产品产量及其增长速度

 图表8　2021年固定资产投资（不含农户）同比增速

 图表9　2021年固定资产投资（不含农户）主要数据

 图表10　2021-2022年固定资产投资（不含农户）同比增速

 图表11　2022年分行业固定资产投资（不含农户）增长速度

 图表12　2022年固定资产投资新增主要生产与运营能力

 图表13　2020-2021年社会消费品零售总额同比增速

 图表14　2020-2021年按消费类型分零售额同比增速

 图表15　2018-2022年社会消费品零售总额及其增长速度

 图表16　2020-2021年全国居民人均可支配收入平均数与中位数

 图表17　2022年全国及分城乡居民人均可支配收入与增速

 图表18　2021年全国居民人均消费支出及构成

 图表19　2021年全国居民收支主要数据

 图表20　2022年居民人均消费支出及构成

 图表21　2018-2022年年末常住人口城镇化率

 图表22　2020-2021年国债收益率曲线变化情况

 图表23　2022年国债收益率曲线变化情况

 图表24　疫情冲击两次导致“利率塌陷”

图表25　10年期国债利率走势

 图表26　信用利差（信用债利率-利率债利率）走势

 图表27　社融中新增人民币贷款同比多增

 图表28　2022-2023年中长期贷款占贷款比重

 图表29　抵押补充贷款（PSL）余额

 图表30　2022-2023年人民币即期汇率与CFETS指数走势

 图表31　2022年证券投资项下银行代客涉外收付差额

 图表32　2023年沪股通与深股通外资净买入增加

 图表33　2023年A股三大股指齐上涨

 图表34　2002-2023年上证所与深交所A股平均市盈率走势

 图表35　2019-2022年商业银行净利润增速变化情况

 图表36　2022年各类银行净利润增长情况

 图表37　2016-2022年中资全国性四家大型银行、全国性中小银行贷款增速

 图表38　2022年各类银行总资产、总贷款增速

 图表39　2017-2022年商业银行净息差变化情况

 图表40　2021-2022年各类银行净息差环比变化

 图表41　2017-2022年商业银行不良贷款率及关注贷款率

 图表42　2017-2022年商业银行风险抵补能力变化情况

 图表43　2019-2022年商业银行各级资本充足率

 图表44　2019-2022年大型银行、股份行、城商行、农商行资本充足率

 图表45　2023年中国经济金融主要指标及预测

 图表46　2018-2022年中登网整体登记情况

 图表47　2022年融资租赁登记主体

 图表48　截至2022年融资租赁登记主体的地区分布

 图表49　2018-2022年融资租赁登记主体的类型分布

 图表50　2020-2022年融资租赁登记的业务类型

 图表51　2018-2022年融资租赁登记的承租人类型

 图表52　2018-2022年融资租赁登记的承租人规模

 图表53　融资租赁登记的承租人行业分布

 图表54　2015-2022年融资租赁企业业务发展情况

 图表55　2021-2022年全国融资租赁企业注册资金

 图表56　2022年全国融资租赁企业地区分布

 图表57　2021-2022年8家金租总资产情况

 图表58　2020-2022年外贸金租经营概况

 图表59　2020年金融租赁公司融资租赁业务风险偏好情况

 图表60　2021年资产规模的金融租赁公司

 图表61　2019-2021年金融租赁公司规模比较

 图表62　融资成本低（近三年均值）的十家金融租赁公司

 图表63　2019-2021年部分金融租赁公司能力比较汇总

 图表64　2021年部分金融租赁公司盈利能力比较

 图表65　2019-2021年部分金融租赁公司风控能力比较

 图表66　2019-2021年部分金融租赁公司资产负债率和短期偿债能力比较

 图表67　金融租赁公司期限错配情况

 图表68　2021年世界造船三大指标市场份额

 图表69　2020-2022年中国船舶租赁行业企业数量

 图表70　2020-2022年中国船舶租赁存量租赁船舶数及运力

 图表71　2020-2022年中国船舶租赁行业船舶资产总量

 图表72　2020-2022年中国船舶租赁未交付手持订单数及运力

 图表73　2020-2022年中国船舶租赁行业船舶资产价值总额

 图表74　四种农机融资模式对比

 图表75　2015-2021年中国光伏新增装机量

 图表76　2021年各地区累计光伏发电量及占本地区总发电量比重

 图表77　46家银行系金融租赁公司

 图表78　城商行参（控）股金融租赁公司名录

 图表79　2018-2020年太平石化金租融资租赁合同签订与投放情况

 图表80　2019-2021年工银金租资产结构

 图表81　2019-2021年工银金租融资租赁资产期限分布情况

 图表82　2019-2021年工银金租融资租赁资产前五大行业分布情况

 图表83　2019-2021年工银金租融资租赁业务客户集中度

 图表84　2019-2021年工银金租融资租赁资产质量情况

 图表85　2019-2021年工银金租负债结构

 图表86　2019-2021年工银金租现金流量净额

 图表87　2019-2021年工银金租杠杆与流动性指标

 图表88　2019-2021年工银金租收益指标

 图表89　2019-2021年工银金租资本充足性指标

 图表90　工银金租“四横一纵”数字化转型总体蓝图

 图表91　工银金租飞机资产数字化监控体系

 图表92　2019-2021年交银金租融资租赁业务行业分布情况

 图表93　2019-2021年交银金租主要盈利指标

 图表94　2019-2021年交银金租应收融资租赁款五级分类

 图表95　2019-2021年交银金租客户集中度风险情况

 图表96　2019-2021年交银金租资本充足水平

 图表97　截至2021年末交银金租债务构成情况

 图表98　2019-2021年交银金租流动性指标

 图表99　2019-2020年国银租赁综合收益表

 图表100　2019-2020年国银租赁分部资料

 图表101　2020-2021年国银租赁综合收益表

 图表102　2020-2021年国银租赁分部资料

 图表103　2021-2022年国银租赁综合收益表

 图表104　2021-2022年国银租赁分部资料

 图表105　2019-2020年中国金融租赁综合收益表

 图表106　2019-2020年国银租赁分部资料

 图表107　2020-2021年中国金融租赁综合收益表

 图表108　2021-2022年中国金融租赁综合收益表

 图表109　2019-2021年招银金融租赁业绩状况

 图表110　2019-2021年招银金融租赁主要盈利指标

 图表111　2019-2021年招银金融租赁资本充足水平

 图表112　截至2021年末招银金融租赁债务构成情况

 图表113　2019-2021年招银金融租赁流动性指标

 图表114　2017-2022年招银金租经营状况

 图表115　江苏金融租赁能源环保领域业务优势

 图表116　江苏金融租赁高端装备领域业务优势

 图表117　江苏金融租赁信息科技领域业务优势

 图表118　江苏金融租赁大健康领域业务优势

 图表119　江苏金融租赁汽车金融领域业务优势

 图表120　江苏金融租赁工程机械领域业务优势

 图表121　江苏金融租赁城市公用领域业务优势

 图表122　2017-2022年江苏金租合作厂商经销商数量增速

 图表123　江苏金租厂商租赁模式下多方共赢

 图表124　江苏金租厂商合作良性循环

 图表125　江苏金租部分合作厂商

 图表126　2018-2022年江苏金租业务板块收入占比

 图表127　2019-2022年江苏金租业务板块收入同比增速

 图表128　2022年江苏金租融资租赁业务收入区域分布

 图表129　2019-2022年江苏金融租赁股份有限公司总资产及净资产规模

 图表130　2019-2022年江苏金融租赁股份有限公司营业收入及增速

 图表131　2019-2022年江苏金融租赁股份有限公司净利润及增速

 图表132　2020-2021年江苏金融租赁股份有限公司主营业务分业务

 图表133　2020-2021年江苏金融租赁股份有限公司主营业务分行业

 图表134　2020-2021年江苏金融租赁股份有限公司主营业务分地区

 图表135　2021-2022年江苏金融租赁股份有限公司主营业务分业务

 图表136　2021-2022年江苏金融租赁股份有限公司主营业务分行业

 图表137　2021-2022年江苏金融租赁股份有限公司主营业务分地区

 图表138　2019-2022年江苏金融租赁股份有限公司营业利润及营业利润率

 图表139　2019-2022年江苏金融租赁股份有限公司净资产收益率

 图表140　2019-2022年江苏金融租赁股份有限公司短期偿债能力指标

 图表141　2019-2022年江苏金融租赁股份有限公司资产负债率水平

 图表142　2019-2022年江苏金融租赁股份有限公司运营能力指标

 图表143　2022年华夏金租业绩数据

 图表144　2022年华夏金租付息债务构成情况

 图表145　2019-2021年兴业金租租赁业务投放和净额情况

 图表146　2020-2021年兴业金租融资租赁资产前五大行业分布

 图表147　2019-2021年兴业金租主要盈利指标

 图表148　2019-2021年兴业金租融资租赁资产五级分类

 图表149　2019-2021年兴业金租客户集中度风险情况

 图表150　2019-2021年兴业金租资本充足水平

 图表151　截至2021年末兴业金租债务构成情况

 图表152　2019-2021年兴业金租流动性指标

 图表153　2017-2021年融资租赁行业上市公司资产规模及结构

 图表154　融资租赁行业上市公司上市板分布情况

 图表155　2014-2022年金融租赁公司金融债发行情况

 图表156　金融租赁公司金融债发行具体情况

 图表157　2022年已获批发行的金融债券

 图表158　2017-2021年金融租赁公司绿色金融债券发行情况

 图表159　金融租赁公司设立SPV参与PPP项目的基本框架结构

 图表160　2018-2021年我国金融对外开放领域相关政策的全面梳理（一）

 图表161　2018-2021年我国金融对外开放领域相关政策的全面梳理（二）

 图表162　2018-2021年我国金融对外开放领域相关政策的全面梳理（三）

 图表163　2015-2022年国家层面金融租赁行业相关政策

 图表164　2015-2022年部分省市金融租赁行业相关政策

 图表165　金融租赁公司与融资租赁公司监管对比

 图表166　2019-2022年绿色租赁行业相关政策汇总

 图表167　2023-2030年中国金融租赁行业资产规模预测