中国智慧银行竞争格局分析与未来趋势预测报告2023-2029年

 中国智慧银行竞争格局分析与未来趋势预测报告2023-2029年
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[报告编号]369939
[出版日期]2023年5月
[出版机构]中研华泰研究院 
[交付方式]EMIL电子版或特快专递
[报告价格]纸质版:6500元 电子版:6800元 纸质版+电子版:7000元 
[联系人员]刘亚
  
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 章中国银行业转型与创新

节中国银行业挑战与机遇

一、银行业面临的挑战

二、银行业面临的机遇

三、银行业变革必要性

第二节中国银行业智慧化变革

一、智慧银行概述

二、智慧银行转型变革

（一）提供优质服务

（二）提高工作效率

（三）提升管理能力

三、智慧银行发展愿景

（一）更透彻的感应和度量

（二）更全面的互联互通

（三）更深入的智能洞察

第三节银行智慧化核心能力分析

一、智能分析客户需求能力

二、整合多种服务渠道能力

三、银行前台业务开拓能力

四、中后台整合和优化能力

五、大数据的分析处理能力

六、集成风险管理体系能力

第二章智慧银行构建分析

节智慧银行构建总体思路

第二节智慧银行变革构建方向

一、打造新锐洞察

（一）打造新锐洞察概述

（二）新锐洞察能力建设

（三）智慧银行案例分析

二、整合优化与创新

（一）整合优化与创新概述

（二）核心系统革新与转型

（三）多种服务渠道整合

（四）网点规划与转型

（五）私人银行/财富管理

（六）智慧银行案例分析

三、集成式风险管理

（一）集成式风险管理概述

（二）集成式风险管理建设

（三）智慧银行案例分析

四、动态的业务支持基础设施建设

第三章国外银行智慧化建设状况分析

节富国银行

一、富国银行总体状况分析

二、智能银行业务分析

三、智能银行运作模式

第二节汇丰银行

一、汇丰银行总体状况分析

二、智能化服务系统建设

三、智能银行服务渠道

第三节花旗银行

一、花旗银行总体状况分析

二、智能银行网点建设

三、智慧银行服务特色

第四章中国智慧银行发展环境分析

节中国宏观经济环境分析

一、经济发展现状分析

二、当前经济主要问题

三、未来经济运行与政策展望

四、未来我国经济发展预测分析

第二节中国智慧银行政策环境分析

一、央行发布银行业远程开户的指导意见

二、《网上银行系统信息安全通用规范》

第五章中国银行业智慧化建设现状调研

节银行业金融机构发展分析

一、银行业金融机构资产规模

二、银行业金融机构负债规模

三、银行业金融机构存款状况分析

四、银行业金融机构贷款状况分析

五、银行业金融机构盈利分析

六、银行业金融机构集中度分析

第二节中国银行业信息化建设分析

一、银行业信息化建设阶段分析

二、银行业信息化建设现状分析

（一）银行业IT投资规模分析

（二）银行业IT投入结构状况分析

（三）银行业IT建设新趋势预测

三、银行业信息化建设问题分析

四、银行业信息化建设对策分析

第三节中国网上银行发展分析

一、网上银行发展概述

（一）网上银行概述

（二）网上银行分类

（三）网上银行业务

二、网上银行发展现状分析

（一）网上银行交易规模分析

（二）网上银行交易结构分析

（三）网上银行用户规模分析

（四）电子银行替代率分析

（五）网上银行竞争格局分析

三、网上银行发展趋势预测

第四节中国移动银行发展分析

一、移动银行发展概述

（一）移动银行定义分析

（二）移动银行优点分析

（三）移动银行发展特征

二、移动银行发展现状分析

（一）移动银行交易规模分析

（二）移动银行用户规模分析

（三）移动银行竞争格局分析

三、移动银行发展趋势预测

第五节中国智能银行终端发展分析

一、银行自助服务终端发展分析

（一）自助服务终端概述

（二）POS机规模分析

（三）ATM机规模分析

二、银行业自助服务终端发展分析

三、智能银行机（VTM）发展分析

（一）VTM基本概述

（二）VTM工作模式

（三）VTM成本构成

（四）VTM优势分析

（五）VTM价值分析

（六）VTM竞争格局

（七）VTM市场容量测算

第六节互联网银行发展分析

一、互联网银行主要业务

二、互联网银行逻辑链

三、银行内部变革加速，互联网银行成为重要的新势力

（一）传统银行渠道全面互联网化

 

（二）利率市场化深入推进，全面风险管理体系加速

（三）新势力崛起：互联网银行风起云涌

四、互联网银行对三大领域的影响

（一）资产端：消费金融和资产证券化有望成为下一个大风口

（二）负债/渠道端：自助设备进一步渗透，人脸识别广泛应用

（三）金融基础设施：征信和支付工具重要性进一步提升

第七节金融行业大数据应用分析

一、行业的发展现状分析

二、行业大数据应用状况分析

（一）大数据应用价值分析

（二）大数据应用现状分析

（三）大数据技术在银行业务运营中的具体应用

第八节智慧银行建设新动态

一、北京银行打造智慧银行探索数字化转型

二、长沙银行将打造家庭智慧银行

三、民生银行打造创新型智慧银行

四、兴业智慧银行网点升级

第六章中国主要银行智慧化建设分析

节中国大型商业银行智慧化建设分析

一、农业银行

（一）网上银行发展状况分析

（二）移动银行发展状况分析

（三）银行智慧物理渠道建设

（四）银行大数据项目建设

二、中国银行

（一）网上银行发展状况分析

（二）移动银行发展状况分析

（三）银行智慧物理渠道建设

（四）银行大数据项目建设

三、交通银行

（一）网上银行发展状况分析

（二）移动银行发展状况分析

（三）银行智慧物理渠道建设

（四）银行大数据项目建设

四、建设银行

（一）网上银行发展状况分析

（二）移动银行发展状况分析

（三）银行智慧物理渠道建设

（四）银行大数据项目建设

第二节中国股份制商业银行智慧化建设分析

一、广发银行

二、民生银行

三、招商银行

第七章智慧银行解决方案与设备供应商分析

节IBM

一、企业基本情况介绍

二、企业主要经济指标分析

三、企业智慧银行业务分析

四、企业智慧银行解决方案

五、企业核心竞争能力分析

六、企业智慧银行案例分析

第二节神州信息

一、企业基本情况介绍

二、企业主要经济指标分析

三、企业智慧银行业务分析

四、企业智慧银行解决方案

五、企业核心竞争能力分析

六、企业智慧银行案例分析

第三节广电运通

一、企业基本情况介绍

二、企业主要经济指标分析

三、企业智慧银行业务分析

四、企业智慧银行解决方案

五、企业核心竞争能力分析

六、企业智慧银行案例分析

第八章2023-2029年中国智慧银行发展前景及趋势预测

节2023-2029年中国智慧银行发展趋势预测

一、全方位银行服务提升客户体验

二、通过新科技手段提高可获得性

三、降低客户成本且提升安全便捷

四、建立的“去边界化”服务渠道

五、建设协同互动高效的服务流程

第二节 2023-2029年中国智慧银行发展前景展望

一、智慧银行的建设重点是大数据平台

二、智慧银行的核心在于智能分析能力

三、智慧银行的基础是云计算

四、技术驱动全新交互感知客户需求

五、技术促进商业生态开放

图表目录

图表1：四大方面入手构建智慧的银行

图表2：智慧银行需引入新型商业智能体系应对数据挑战

图表3：智慧银行多渠道整合平台

图表4：动态的基础架构关注要点

图表5：2018-2022年中国季度GDP增长率走势分析图 单位：%

图表6：2018-2022年中国分产业季度GDP增长率走势分析图 单位：%

图表7：2018-2022年中国工业增加值走势分析图 单位：%

图表8：2018-2022年中国固定资产投资走势分析图 单位：%

图表9：2018-2022年中国东、中、西部地区固定资产投资走势分析图 单位：%

图表10：2018-2022年中国社会消费品零售总额走势分析图 单位：亿元，%

图表11：2018-2022年中国社会消费品零售总额构成走势分析图 单位：%

图表12：2018-2022年中国CPI、PPI走势分析图 单位：%

图表13：2018-2022年中国企业商品价格指数走势分析图（上年同期为100）

图表14：2018-2022年中国月度进出口走势分析图 单位：%

图表15：2018-2022年中国货币供应量走势分析图 单位：亿元

图表16：2018-2022年中国存、贷款量走势分析图 单位：亿元 %

图表17：2018-2022年中国月度新增贷款量走势图 单位：亿元

图表18：2018-2022年中国汇储备总额走势分析图 单位：亿美元、%

图表19：2018-2022年末银行业金融机构资产规模状况分析

图表20：2018-2022年末银行业金融机构负债规模状况分析

图表21：2023年末银行业金融机构资产规模集中度

图表22：2018-2022年银行业IT投资规模增长统计

图表23：2023年银行业IT投入结构

图表24：2018-2022年网上银行客户交易规模

图表25：2018-2022年中国网上银行用户规模增长统计

图表26：2018-2022年中国网上银行使用率增长统计

图表27：2023年中国网上银行市场交易份额

图表28：2018-2022年移动银行交易规模增长统计

图表29：2018-2022年移动银行客户交易规模

图表30：2023年中国移动银行市场交易份额

图表31：2018-2022年中国联网POS机具规模增长统计

图表32：2018-2022年中国ATM机具规模增长统计

图表33：VTM是银行自助设备的集大成者

图表34：与网点比较，VTM为银行减少30%成本 千元

图表35：VTM相对其他服务渠道具备多项优势

图表36：2023年中国银行网上银行发展状况分析

图表37：2023年中国银行移动银行发展状况分析

图表38：2023年中国银行自助设备数量

图表39：2023年建设银行网上银行发展状况分析

图表40：2023年建设银行移动银行发展状况分析

图表41：IBM智慧银行解决方案

图表42：IBM智慧银行案例

图表43：2018-2022年神州信息主要经济指标

图表44：神州信息智慧银行产品方案

图表45：神州信息金融自助设备产品

图表46：神州信息智慧银行服务方案

图表47：2018-2022年广电运通主要经济指标